Un estudio Caring.com de 2024 muestra que el 40% de los estadounidenses no creen que tengan suficientes bienes para crear un testamento. El número de personas que tienen un testamento ha disminuido en un 6% desde 2023, lo que supone el primer descenso en las tasas de planificación patrimonial desde 2020.

Revisar regularmente sus designaciones de beneficiarios para asegurarse de que se alineen con sus deseos y circunstancias actuales puede evitar complicaciones y disputas en el futuro y garantizar que sus activos se distribuyan según lo previsto.

Cuando te hayas ido, ¿quién se encargará de tus asuntos?

Crear un testamento

La creación de un testamento es un paso fundamental en la planificación del futuro. Garantiza que sus activos se distribuyan de acuerdo con sus deseos y puede ayudar a minimizar los conflictos familiares y los problemas legales. Sin un testamento, la distribución de sus bienes estará determinada por la ley estatal, que puede no alinearse con sus deseos. Es esencial tomarse el tiempo para crear un testamento y actualizarlo regularmente a medida que cambian sus circunstancias. Esto puede brindarle tranquilidad a usted y a sus seres queridos, sabiendo que sus asuntos están en orden y que se respetarán sus deseos.

Crear un poder notarial duradero para finanzas y salud

En el caso de que quede incapacitado, un poder notarial duradero puede garantizar que sus decisiones médicas y financieras se pongan en manos de una persona de confianza. Sin un poder notarial duradero, sus seres queridos pueden tener dificultades para tomar decisiones sin una orientación clara, lo que genera estrés y conflictos innecesarios. Un poder notarial duradero es efectivo siempre que lo firma, pero dura hasta que fallece o lo cancela. Tómese el tiempo para crear un poder notarial duradero y tenga la tranquilidad de saber que sus asuntos se manejarán con cuidado y respeto.

Revisa tus documentos de planificación patrimonial

Es importante revisar sus documentos de planificación patrimonial periódicamente para asegurarse de que reflejen sus deseos y circunstancias actuales. Estos son algunos eventos que pueden provocar una revisión de su plan patrimonial:

• Cambios en su situación familiar o personal, como el matrimonio o el divorcio, el nacimiento de un hijo o nieto, o la muerte de un ser querido.
• Cambios en su situación financiera, como un aumento o disminución de activos, la compra o venta de propiedades, mudarse a otro estado o recibir una gran herencia.
• Cambios en la ley que afectan la planificación patrimonial, como nuevas leyes fiscales o cambios en las regulaciones que rigen los testamentos y fideicomisos.
• Cambios en su salud o en la salud de un ser querido que pueden afectar su plan patrimonial.

Al revisar sus documentos de planificación patrimonial con regularidad y realizar actualizaciones según sea necesario, puede asegurarse de que sus seres queridos estén provistos en caso de incapacidad o muerte.

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Por último, asegúrese de actualizar a sus beneficiarios en Fidelity NetBenefits®. Vaya a Perfil y haga clic en Beneficiarios.